อบาคัส ดิจิทัล ใช้ AI พัฒนาแอป “มันนี่ทันเดอร์” ปล่อยกู้แล้วกว่า 2.4 หมื่นล้านบาท ช่วยคนไทยกว่า 4 ล้านคนเข้าถึงสินเชื่ออย่างเป็นธรรม ลดปัญหาหนี้นอกระบบ
ในยุคที่เศรษฐกิจผันผวน หนี้ครัวเรือนพุ่งสูง ปัญหาหนี้นอกระบบยังคงเป็นภัยเงียบที่กัดกร่อนสังคมไทย โดยเฉพาะกลุ่มผู้มีรายได้น้อยหรือไม่มีหลักฐานรายได้ที่ชัดเจน “อบาคัส ดิจิทัล” (ABACUS Digital) เล็งเห็นถึงปัญหาดังกล่าว จึงได้พัฒนาแอปพลิเคชัน “มันนี่ทันเดอร์” (MoneyThunder) ขึ้น เพื่อเป็นทางเลือกใหม่ในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่สะดวก ปลอดภัย และเป็นธรรม
หัวใจสำคัญของ “มันนี่ทันเดอร์” คือการนำเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่พัฒนาโดยทีมคนไทย มาใช้ตลอดกระบวนการ ไม่ว่าจะเป็นการวิเคราะห์ข้อมูล ประเมินความเสี่ยง ตรวจจับการทุจริต และให้บริการลูกค้า ซึ่งช่วยลดต้นทุน เพิ่มประสิทธิภาพ และขยายโอกาสทางการเงินให้กับคนไทยได้อย่างทั่วถึง
AI ขับเคลื่อน “มันนี่ทันเดอร์” สู่แอปสินเชื่อยุคใหม่
“มันนี่ทันเดอร์” ไม่ได้เป็นเพียงแอปสินเชื่อทั่วไป แต่เป็นแพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI อันทรงพลัง โดยผสาน AI กว่า 20 โมเดล วิเคราะห์ข้อมูลกว่า 30 ล้านจุด ครอบคลุมตัวแปรกว่า 2,000 ตัวแปร ทำให้สามารถประเมินความเสี่ยงได้อย่างแม่นยำ แม้ผู้กู้จะไม่มีประวัติสินเชื่อในระบบก็ตาม
เจาะลึก 4 เทคโนโลยี AI กุญแจสำคัญ
- Fraud Detection: ระบบตรวจจับการฉ้อโกง AI จะวิเคราะห์พฤติกรรมและเชื่อมโยงข้อมูลเชิงลึก ป้องกันการปลอมแปลงเอกสารและข้อมูลส่วนตัว ลดความเสี่ยงจากมิจฉาชีพ
- Alternative Data and AI Credit Scoring: ระบบประเมินความเสี่ยง credi t scoring แบบใหม่ ใช้ AI วิเคราะห์ข้อมูลทางเลือก เช่น ค่าน้ำ ค่าไฟ ยอดขายออนไลน์ เพื่อประเมินความสามารถในการชำระหนี้ เปิดโอกาสให้ผู้ที่ไม่มีรายได้ประจำ เช่น พ่อค้าแม่ค้าออนไลน์ ฟรีแลนซ์ เข้าถึงสินเชื่อได้
- Communication Intelligence: AI ช่วยสื่อสารกับลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ ทั้งการแจ้งเตือน ติดตามหนี้ และนำเสนอโปรโมชั่น โดยเลือกช่องทาง เนื้อหา และเวลาที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย
- Customer Service Chatbot: แชทบอท AI ช่วยตอบคำถามและให้บริการลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง รองรับข้อความกว่า 2 ล้านข้อความต่อเดือน ด้วย Customer Support Agent เพียง 5 คน
ผลลัพธ์ที่น่าชื่นชม “มันนี่ทันเดอร์” ช่วยแก้หนี้นอกระบบ
จากสถิติพบว่า ลูกค้า “มันนี่ทันเดอร์” กว่า 1 ใน 3 เคยพึ่งพาสินเชื่อนอกระบบ และกว่า 30% เคยถูกปฏิเสธสินเชื่อจากธนาคาร ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงปัญหาการเข้าถึงสินเชื่อของคนไทย แต่ด้วยเทคโนโลยี AI “มันนี่ทันเดอร์” สามารถช่วยเหลือคนกลุ่มนี้ให้เข้าถึงแหล่งเงินทุนในระบบได้สำเร็จ
นอกจากนี้ “มันนี่ทันเดอร์” ยังช่วยยกระดับคุณภาพชีวิต โดยกว่า 50% ของผู้ใช้งานมีรายได้ดีขึ้นหลังจากได้รับสินเชื่อ และยังส่งเสริมความเท่าเทียมทางการเงิน โดยมีผู้หญิงเป็นลูกค้าถึง 63%
ก้าวต่อไปของ “มันนี่ทันเดอร์” กับ AI ในอนาคต
แม้ “มันนี่ทันเดอร์” จะประสบความสำเร็จในการนำ AI มาแก้ปัญหาหนี้นอกระบบ แต่ “อบาคัส ดิจิทัล” ยังคงมุ่งมั่นพัฒนาเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่อง เพื่อตอบโจทย์ความต้องการของคนไทยให้ดียิ่งขึ้น โดยเชื่อมั่นว่า AI จะเป็นเครื่องมือสำคัญในการสร้างโอกาสทางการเงิน ลดความเหลื่อมล้ำ และขับเคลื่อนเศรษฐกิจไทยให้เติบโตอย่างยั่งยืน
“มันนี่ทันเดอร์” คือตัวอย่างความสำเร็จของการนำ AI ฝีมือคนไทย มาประยุกต์ใช้แก้ปัญหาหนี้นอกระบบ ซึ่งเป็นปัญหาเรื้อรังของสังคมไทย โดย “อบาคัส ดิจิทัล” ได้พิสูจน์ให้เห็นแล้วว่า เทคโนโลยี AI ไม่เพียงแต่ช่วยลดต้นทุน เพิ่มประสิทธิภาพ แต่ยังสามารถสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม และยกระดับคุณภาพชีวิตของคนไทยได้อย่างแท้จริง
